诈骗犯如何用比特币洗钱 观澜湖华谊冯小刚电影公社停业通知尊敬的市民游客：受18号台风影响

#网络恶货收起多实#“有人认为警察就像特务，查IP就可以抓捕骗子”

近日，民警陈国平利用短视频平台和主播随机连线主播PK宣传防诈骗知识，瞬间走红全网。 数亿人参与相关话题，“全国反诈骗中心APP你下载了吗？” 已成为网络热词。

9月4日，国家反诈骗中心APP下载量突破2亿次。 越来越多的警民参与到反诈骗宣传中，正如陈警官在直播中所说：“不分职业，不分警种，全民打击诈骗，不存在诈骗。世界。”

在B站看《青蛇劫》，弹幕飘过“下载全民反诈骗APP”。

“我秦始皇送钱”

2020年10月，平顶山市公安局破获一起“解冻国有资产”诈骗案。 骗子冒充皇室后裔，以保护百姓“巨额遗产”为名，以“高投入高回报”为诱饵骗取钱财。

此类诈骗案件的手段并不新鲜，因其荒诞不经，甚至还衍生出“我秦始皇赚钱”等诸多网络笑话。 但仍有无数人受骗。

2019年2月至8月，公安部开展为期6个月的“国有资产解冻”诈骗案整治专项行动。 半年时间，全国公安机关打掉相关诈骗团伙284个，抓获犯罪嫌疑人3589人。 查获涉案资金6.23亿元。

此类诈骗案件打着爱国主义的旗号，往往自称为国家机密项目。 看似荒唐，手段简单，但组织严密，分工明确，直接或间接发展数千至数百万会员，是集传销和诈骗于一体的混合犯罪形式。

“国有资产解冻”案花言巧语

除了打“历史牌”，电子时代的高科技诈骗也屡见不鲜。

今年8月底，研究生小雨接到“警察”的电话，称她手机号上的某用户涉嫌洗钱，希望她就近报案。派出所电话配合调查。

“这不是典型的诈骗电话吗？”

“一开始我以为是骗子就挂了。但手机打不通，我马上打开百度搜索最近的派出所，没想到网络信号时断时续我无法检查它。” 小宇说：“我开始着急的时候，‘警察’又打来电话，报了我父母和弟弟的确切信息，连弟弟九月份考的大学和专业都知道了。”

对方称小雨涉嫌洗钱，会影响父母工作和弟弟上大学，希望她尽快配合。 小鱼按照对方的要求，在拨号界面输入“井**21*110井”和“*43井”，拨号激活。 小玉看到输入密码里的“110”，就彻底相信了对方。 幸运的是，当她被诱导汇出几千元时诈骗犯如何用比特币洗钱，她才恍然大悟，及时止损，并到派出所报了警。

实际上，“jing**21*110jing”和“*43jing”是手机设置“无条件呼叫转移”和“呼叫等待”的代码，任何超过3位的号码都可以立即激活。 骗子会要求柜台输入“110”、“120”、“999”，或者根据需要输入一个已经关机的空号。 当这个代码被激活后，即使反诈骗中心检测到受害人正在与犯罪分子通电话，警方也无法拨打受害人的手机号码，否则将被直接转交给骗子。

当我问为什么一开始手机打不出去，网络信号被屏蔽时，她回答说不能透露。

电信、网络诈骗追赃、挽回损失有多难？

打击电信和网络诈骗犯罪，只能靠公安机关“追打”“围堵”。 追赃不易，挽回损失更难。

首先，一些人需要加强反欺诈和反欺诈的意识。 一位经验丰富的反诈骗民警说：“全国各地的反诈骗中心和派出所每天都会接到多个辖区的预警电话。面对我们的劝阻电话，一些人坚信自己没有上当。尤其是假冒伪装的诈骗“投资理财”，受害者往往自以为眼光独到，发现了别人不知道的商机——“小警察，你懂什么？ 我知道如何理财。 我通常给别人上课。 我怎么可能上当呢？ 中老年人往往认为自己没有上当受骗。 如果你说服他们太多，他甚至会把警察列入黑名单。 哎，我还真急着给骗子汇钱呢。”

当诈骗团伙落网、受害人接受约谈时，他仍坚称自己没有被骗。

其次，电信网络诈骗难以锁定犯罪分子。 一位办案民警告诉我：“今年我们辖区有一位市民因为‘向领导借钱’被骗了几十万元，我们接警后与银行合作，30分钟内几分钟后，我们锁定了与骗子账户相关的16个账户。账户被分散，大部分损失被追回。但大多数时候，当受害人意识到自己被骗并报案时，赃款已经被转移了。”

民警表示，一般情况下，受害人向骗子指定账户汇款后诈骗犯如何用比特币洗钱，会迅速从一张卡扩散到几张卡，进而扩散到几十张甚至上百张卡。 资金呈金字塔形逐层转移，最后分解成部分满足每张卡最多可提取20000现金的条件，现金在提取境外或转移到骗子账户层时被瓜分通过反转金字塔逐层。 布局非常精确。

在抓捕过程中，警方花大力气寻找的“犯罪嫌疑人”往往是身份被冒用的无辜者（如大学生、偏远地区农民、持有旅游签证的人）。 没有太多的信用问题，不容易受到银行的严格监管。 甚至有的时候，被追查到的不是“无辜者”，而是申请了大量储蓄卡、信用卡并转卖给诈骗团伙的“鬼子”。

再次，即使追查到境外诈骗集团，赃款也难以追回。 “很多人报警的时候都会说，‘你们上网查不到罪魁祸首吗？’ 以为警察就像电影里的特工，查IP或者银行账户，就可以把骗子和赃款带回国内。说实话，海外追赃需要很长时间，而且国内的疫情这两年更是难上加难，一些上当受骗的人认为警察不作为，‘我觉得我觉得我觉得’……”反诈民警哭笑不得。

事实上，一方面，大部分不法分子会将赃款挥霍一空，即使被抓到也无力偿还； 另一方面，海外追诉需要尊重他国司法权。 “东南亚的签证好办，加上‘一带一路’的发展，每天都有大量的资金流入流出，不易监管。当地政府和警察管理松散，甚至腐败。其他国家给了骗子更多的可乘之机。有些国家对内有法人壳的公司，对外却是专门挑选中国人进行诈骗的诈骗窝点。在案件侦办的现阶段，它已经上升为一个外交和政治问题。”

即使我方掌握了犯罪嫌疑人的确凿证据，如果他国拒绝引渡，则意味着之前的所有侦破工作都将化为泡影。 在实践中，一些国家出于经济利益会拒绝引渡罪犯，因为赃款往往被罪犯用来在国外买房。 甚至，由于近年来比特币、狗狗币等数字货币的流行，国际洗钱机构也为诈骗集团提供了新思路。

最后，反欺诈联合部门制度仍有待完善。 电信诈骗案通常涉及人数众多，调查取证工作量巨大，需要多地多个警务部门的协调配合。

一位公安系统反诈骗专员告诉我：“2015年，建立了反诈骗部际联席会议制度，包括工业和信息化部门、金融机构等23个部门。但是，很多反诈骗“平安办”、“联办”等职能部门 一般人可能没有听说过赏罚分明，公安严厉打击，联防联控，反诈骗人民战争的成果一定会更加突出。

国家为保护群众的“钱袋子”做了哪些努力？

最好从锅底引火，以止汤沸腾。 杜绝网络电信诈骗，防患于未然。 为此，国家反诈骗中心将在2020年成立工作专班，将“反诈骗宣传”和“法制教育”作为重中之重，强化全民反诈骗意识。从源头上减少欺诈案件。

今年2月1日，国家反诈骗中心正式入驻人民日报客户端、微信、微博、抖音、快手等5个新媒体平台，开通政府官方账号。

3月，反诈骗工作重磅炸弹“国家反诈骗中心官方APP”正式上线。 APP集举报助手、线索举报、诈骗预警、身份核验、反诈骗宣传等多种功能于一体，可以帮助公众预警诈骗信息、快速举报诈骗内容、高效提取电子证据、了解反诈骗信息等。欺诈技能，有效提高欺诈识别反欺诈能力。

其中，最强大的功能就是欺诈行为的预警。 当您收到来自骗子的可疑来电、可疑短信或安装可疑APP时，可智能识别并提前报警，大大降低上当受骗的可能性。

值得注意的是，目前不法分子已经出现山寨版“全国反诈骗中心”APP，其中大部分是高度混淆的钓鱼软件。 如需下载请到正规平台下载。

电信网络诈骗危害大、链条长。 为此，公安部、人民银行等部门联合制定了涉案账户紧急暂停、速冻机制，逐步实现商业银行与公安部门的大数据信息互通。

此外，银行服务窗口和ATM均设有严格的监控和预警提醒。 银行是检查监控重点，巡查人员或银行工作人员对涉嫌诈骗的客户进行“先发现、二询问、三劝阻”转移。

网络金融机构也需谨防死守。 2月，在国家反欺诈中心的指导下，支付宝安全中心成立公益性反欺诈反欺诈平台“安全学院”，为7亿用户进行反欺诈宣传，严防频发近年来，冒充淘宝客服的“闲钱返还”骗局时有发生。

实名认证、拦截换号软件等手段让诈骗分子无处遁形。 某市公安局相关负责人表示：“近年来，工信部门的‘破卡行动’在打击电信网络诈骗犯罪方面发挥了巨大作用。破卡指的是电话信用卡和银行卡，在向境外转移赃款的过程中，电话拨号和层层转移是密不可分的，2020年开始，2021年9月是第六轮截卡，如果两张卡都管理,相当于切断了电信诈骗的‘左’右臂’。”

反诈骗宣传有多“量”？

“本楼一美女网络裸聊被勒索4万元”、“男子与‘美女’网恋被骗100万，‘女朋友’竟是侄子！” 这些不是个案报告，而是反诈骗警示性的旗帜。

近年来，“裸聊”、“网恋”诈骗案件频发。 多地警方在小区和街头拉起了反映受害人真实案例的“硬核”横幅，不少宣传内容在网络上走红。

乍一看，这种宣传文案疑似花边新闻，让人“匪夷所思”。 但不可否认的是，相比过去“网恋有风险，求职需谨慎”等传统口号，接地气的真实案例显然更具有警示和宣传作用。

近年来，各地警方为了推进反诈骗，频频搞出妙招。 深圳警方根据菜市场各个区域的菜品编制了顺口溜； 凉州警方在鸡蛋上印制防骗标语，“防炒鸡蛋”走近千家万户； 南通警方联合奶茶店推出“防骗奶茶”，深受当地年轻人喜爱； 全球警犬基地纷纷推出“扫码下载打警犬防诈骗APP”，被网友戏称为“为了保住我的钱包，警察同志不得不出卖情欲”。 ..

“诈骗蛋”获好评

4月27日，中宣部、公安部联合开展“全社会反诈骗动员”宣传活动。 活动指出，要运用多种媒体和形式，探索尝试新方法，继续在全社会掀起新一轮反诈骗浪潮。

某派出所民警说：“今年很多城市也开展了这项活动，今后我们会继续加强对学生和家长的宣传。随着国家手游防沉迷系统的实施，很多骗子现在针对中小学生，骗子声称可以解除防沉迷系统的时间限制，骗取学生家长的身份证照片、银行卡等信息。

今年，大量人群密集接种疫苗。 多地民警充分利用人群排队或观望时间开展反诈骗宣传，安装全国反诈骗中心老年人APP，为群众接种“防诈骗疫苗”。 因为“疗效”强，甚至出现了一些“大亲戚”的乌龙。

全国反诈骗不会“自然形成”，也不能只靠公安机关的“围堵拦截”。 需要党政机关、社会和群众的共同努力。 作为公民，要坚守法律底线，警惕“大蛋糕”的诱惑，提高反欺诈意识和识别欺诈的能力，在反欺诈中做一个理智的人。

说了这么多，“全国反诈骗中心APP你下载了吗”？