2020年最新数字货币诈骗套路揭晓

2019年，中国人民银行研发数字货币成为市场关注焦点；今年4月，中国人民银行数字货币在深圳等四个城市试点。然而，这个金融领域的热点却成为众多投机者布局骗局的又一新“商机”。可以发现，2019年和2020年，在数字货币的“外衣”中，欺诈的形式将会更多。例如，以“数字货币是大势所趋，提前购买数字货币资产”为由，搭建投资交易平台进行资金划转；或以中国人民银行名义推出“数字货币”进行投资；或成立各种“中国人民银行”。 “数字货币测试群”微信群，逐步诱导交易，今天盘点2020年最新的数字货币骗局。

现阶段，我国法定数字货币仍处于研发测试期。针对网络上的各种猜测，中国人民银行于去年11月发布公告警告风险。

中国人民银行表示，未发行法定数字货币（DC/EP），未授权任何资产交易平台进行交易。市场上交易的“DC/EP”或“DCEP”都不是法定数字货币，互联网上传输的法定数字货币的推出时间是不准确的信息。所谓互联网上的法定数字货币发行，以及个别机构以中国人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台上进行交易的行为可能涉及欺诈和金字塔计划。请广大公众提高风险意识。

2020年最新的数字货币诈骗套路

案例一：火币OTC OTC被骗

2020年3月，据微博网友称，用户近期通过火币OTC取款5万元，银行卡次日被冻结，长时间联系不上商户。用户多次向火币平台投诉无果，与客服沟通，态度敷衍。最后只能通过微博爆料，提醒投资者谨慎使用火币OTC。而这并不是火币OTC第一次涉足黑客攻击和洗钱活动。 2018年11月下旬，某高校教师遭遇电信诈骗，被骗18万元后报警。警方经调查发现，涉案资金是通过一个名为“小宇宙妙付”的账户连同其他诈骗违法所得一起转入火币全球站，并通过比特币交易洗钱。

案例2：PlusToken钱包跑路

2019年6月，币圈最大基金PlusToken钱包被曝出走，众多投资者投资的加密货币资产无法提取。 PlusToken钱包的资金池高达200亿元以上，是目前币圈最大的运行基金。在PlusToken的920万个ETH中，案例1中PlusToken的提现超过430万是通过火币交易所进行的，提现金额占比高达50%。

案例 3：英雄链欺诈

2019年5月，湖南衡阳公安局破获一起以虚拟数字货币为幌子的网络诈骗案，涉案金额超过3亿元。名为“英雄链”的项目由两个团队完成，其中一个是陈某为首的“超链公司”团队。这个团队负责技术、宣传、募集“以太坊”虚拟数字货币，比如其“英雄链”项目的“白皮书”发布，呼吁投资一种名为“英雄币”的虚拟数字货币另一支球队在柬埔寨，被称为英雄联盟公司。以白某辉为首，由杨某、杜某、李某等人组成。他们以柬埔寨博彩业为噱头，发行“英雄币”。短短两个月，他们筹集了近 4 万个“以太坊”虚拟数字货币，价值近 3.5 亿元。 “英雄链”项目启动后，两个参与团队瓜分了募集的“以太坊”虚拟数字货币。

案例4：伪造央行数字货币

2017年6月，部分企业冒用央行名义，将相关数字产品命名为“中国人民银行授权发行”，或谎称央行在某年发布数字货币推广组企图欺骗大众，借机谋取暴利。时隔两年，这种现象再次出现。借助“央行数字货币”（DCEP）热点，部分机构在资产交易平台上以“DC/EP”或“DCEP”的名义交易相关产品。

8月14日，福建省漳州市漳浦县人民检察院对一系列涉及国家资产解冻的诈骗案公诉。英健在起诉书中看到，邱某某等三名被告人以“辉煌人生”、“陈某富项目”、“张健三卡数字货币项目”等“国家资产解冻”为名，进行虚假诉讼。项目，成立微信群进行诈骗活动。

案例5：国家资产解冻欺诈

自2017年1月起，王某林、田某奇、张某霞等人（均分别处理）成立网上总部，以“解冻国资”为名组织虚假项目微信群，声称投资小额的钱可以获得高回报。微信群，被告人邱某某、叶某某、陈某佳加入项目后，经过培训，分别担任一队队长、七队队长、队长，负责上传和散布和协助他们的上级宣扬谎言。项目、开发、管理会员、收钱，截至事发时，项目尚未成功实现。

2017年1月，该组织使用了“辉煌人生”国家资产解冻项目，每名会员支付103元等资产解冻后，可分红50万元。某某、叶某某、陈某将信息发布到各自的微信管理群，从受害人陈某某等31人处开发、收缴3193元。

2017年4月，邱某某以某国家资产解冻项目为由，进行诈骗活动，每名成员支付65元后可获得数十万元的分红及解冻后的其他资产。在该项目中，邱某某向领队管某远、黄某霞（均单独办理）等人收取了18750元。

2017年8月，该组织使用二期国家资产解冻项目（陈某富项目），每名成员支付100元等资产解冻后，通过邱某某获得数十万元分红本项目向其负责人收取40950元，叶某某、陈某协助向本项目成员赵某某等人收取6700元。

2019年11月，杨某志（单独办理）成立假数字货币项目组“张健三卡”，每张卡售卖200-300元不等。购买者投资后统一激活后，将获得数千万元数字货币，并以数字货币流通后可兑换人民币为由进行推广。

漳浦县人民检察院认为，邱某某、叶某某、陈某等人合谋诈骗他人财物。其中，邱某某犯罪数额巨大，叶某某、陈某佳犯罪数额巨大。 ，其行为均触犯刑法，犯罪事实清楚，证据可靠、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。

建议对被告人邱某某、叶某某、陈某判处有期徒刑3年以上3年6个月以下有期徒刑7个月以上8个月以下有期徒刑8个月至9个月内判刑并罚款。

案例6：“推特”虚拟数字货币钱包平台骗局

2019年8月，多名受害人到珠汇市公安局报警，称被“推特”虚拟数字货币钱包平台诈骗，诈骗金额超过200万元，现在平台已经无法提现了，平台负责人和发起人都不见了。

经查元界币是骗局揭秘，2018年下半年，犯罪嫌疑人韩某国找到周某、王某、胡某、潘某合谋开发Twitter Wallet虚拟数字货币钱包平台项目。据称元界币是骗局揭秘，该公司在美国注册，并有外商投资。 2019年1月，推特钱包平台正式上线，多地开展线上线下推广。

平台首先宣称会员只要在平台账户注册并充值500美元以上的数字货币开启COS模式（智能量化交易），即可获得6%-19%的月收入。在线会员还可以获得高额佣金。会员充值到平台的数字货币本金可以进出，每天都有利息；据称，会员可以通过平台的单币兑换功能，直接以现金人民币的形式兑换数字货币。充电。一步一步将受害者带入骗局的泥潭。

最初，会员可以通过平台提取收入。然而，自 2019 年 5 月下旬以来，受害者增加了资金投入，但 Twitter 钱包平台的成员却无法提币。他们多次向推特钱包平台衡阳市场团队负责人反映无法提币，但问题仍未解决，反而被踢出平台微信群。受害者意识到自己被骗后，纷纷报警。

珠汇区副区长、公安局局长何玉柱接到报警后，高度重视，立即指示新华派出所承办，四支刑警大队全力支持。调查、法律制度、经济调查和网络安全。联合作战，形成合力。

为了尽快破案，及时挽回受害人的损失。新华派出所不畏艰险，协同各方，先后深入浙江东阳、四川乐山、江西宜春等地抓获犯罪嫌疑人5名。

警方经调查发现，平台通过一币兑换功能收到会员充值款项后，韩某国等人通过后台操作，以表格形式向会员充值相应数量的数字货币的数字点。记入会员账户，使会员账户显示对应的数字货币资产，但实际上并不能帮助会员购买虚拟货币。平台成员通过一币兑换功能购买数字货币进行充值，资金直接转入平台控制人亲属的银行账户名。事发后，韩某国等人携款潜逃。

据初步调查统计，自2019年1月以来，推特钱包平台累计发展会员约1000人，受害者分布在湖南、浙江、广东、安徽、贵州、北京等地，吸纳会员存款 虚拟数字货币和现金人民币总价值超过3000万元。

目前，犯罪嫌疑人韩某国等5人已被依法采取刑事强制措施，2人被刑事拘留。案件仍在调查中。

案例 7：Tether 欺诈

2019年9月6日，经过4个多月的艰苦调查取证，莆田市公安局秀屿分局网安大队民警成功抓获涉嫌非法获取计算机信息犯罪嫌疑人许某航。系统数据，同日被公安机关拘留，2020年2月20日被秀屿检察院依法起诉。

案发后，从犯许某斌因害怕犯罪潜逃。今年3月31日，许某斌迫于压力，主动向秀屿警方自首。至此，我省第一起非法获取计算机信息系统数据涉及虚拟货币的案件已破获。

据办案民警介绍，去年3月，许某航（27岁，高中学历，无业）在微信上获得了一个虚拟货币交易平台的下载链接，并使用身份信息登录数字货币。在交易平台上注册一个账户。

在交易过程中，许某航利用技术漏洞，采取特殊措施，在平台上非法获取大量USDT（USDT，又名Tether，一种加密货币与法定货币USD相结合的交易平台） 挂钩的虚拟货币，一个USDT相当于1美元，是一种存放在外汇储备账户中，以法定货币为支撑的虚拟货币。

为了获取更大的利益，许某航开始在网上购买他人的身份信息，不断注册账号非法获取USDT。同时，他把这个方法告诉了他的叔叔徐某斌。

在利益的驱使下，两人一拍即合，同意以许某斌的身份注册账号，进入平台继续非法诈骗USDT，双方分享收益。许某航多次进入平台，非法获取11万多USDT。徐某航利用所得USDT进行非法销售，获利26万余元，徐某斌非法获利8万余元。

面对这种新型的网络犯罪，警方在没有先例的情况下，努力工作、加班加点、查阅大量资料、研究虚拟货币交易系统、密集进行网络数据取证。将肇事者绳之以法。

案例 8：狮子币骗局

2018年7月，聂被介绍给秦，得知秦购买外国“狮子币”进行投资理财，赚取大量收入。于是，聂委托秦帮他购买“狮子币”进行理财，并通过手机银行将25346.1元汇给秦。

2018年10月8日，聂在秦的帮助下，在“狮子链”钱包上注册了个人账号，秦登录聂为他购买了2000个狮子币。

同年10月13日，Lion币市值贬值导致投资资金消失，双方为此发生争执。随后“狮链钱包”被强行关闭。为此，聂向法院提起诉讼，要求秦归还本金25346.1元。

案例 9：DC 硬币骗局

张是西安一所大学的女大学生。一次偶然的邂逅，她爱上了李校友，进而发展为男女情谊。去年11月，张某发现李某有网上投资的习惯，收入可观，羡慕不已。

随后，李先生指示张先生在网上数字货币投资平台注册账户，并在李先生的操作下，用1万元为张先生购买了9888个DC币，然后使用了DC币。用比特币换张。今年2月2日，张某按照男友的指示，再次支付2万余元购买DC币。

3月份，张某发现自己的账户里没有以上两条交易记录，就找男朋友问了。李说他确实为张某购买了DC币，不知道为什么没有交易记录。两人为此吵架，分道扬镳。

今年6月6日，张某向法院提起诉讼，要求李某赔偿3万元并支付利息。

案例10：Tick和DK矿机骗局

赵通过朋友郑的介绍投资了“滴滴”和“DK矿机”，并承诺3个月还款。赵某出于对郑某的信任，向被告人支付了108万元，委托被告人购买了“滴答币”和“DK矿机”，并处理了相关财务事宜。

郑某只付给赵某“收入”44046元，然后告知他所有的投资款都花光了。赵某以委托合同纠纷为由向福田区人民法院提起诉讼，请求解除委托合同，并要求被告人郑某返还委托理财资金。

案例 11：Tether USDT 欺诈

去年3月，某国人靳在买卖虚拟货币过程中遭受损失，将北京火币天下网络科技有限公司（以下简称：许火币公司）告上法庭，请求法院判令火币公司赔偿损失12万余枚“泰达币”，约合人民币80万元，并称火币公司已首次赔偿侵权部分损失25278枚“泰达币”。

案例 12：RSK 项目

2017年12月，赵某中通过吴某宇的介绍投资了“RSK项目”。赵某中通过比特币交易平台先后向庄某霞和庄某生控制的虚拟地址汇出17.8355比特币，购买RSK代币。

之后，“RSK 项目”崩溃并逃跑了。赵某中发现自己受骗后，以合同纠纷为由将吴某宇告上天台县人民法院，请求法院判令吴某宇返还17.8355比特币或636531.1595元。

案例十三：Octopaul 的数字令牌 OPC 诈骗

2018年6月，姚某按照“粉丝联盟”网站发布的广告指引，通过购买以太币参与被告在海外Xbrick.io网站上公开发售八爪鱼项目的OPC虚拟货币。姚明随后以平均3500元的价格购买了25个以太币，并用2个2.2175个以太币参与了章鱼保尔数字代币OPC的“第一轮公开发售”。

2019年4月18日，姚明发现自己无法正常登录“球迷联盟”网站。感觉被骗后，将北京泛盟科技有限公司告上石景山区法院，要求该公司返还校长。

案例 14：林吉特骗局

2014年6月至2014年9月16日，陈某连、余某连投资IPC国际集团“RM”分公司有资金往来，多次向余某之银行账户划转19万余元。之后，IPC国际集团网站被关闭。

2019年7月，陈某莲以委托合同纠纷为由向闽清县人民法院提起诉讼，要求于某之在资金占用期间返还本金并支付利息。

区块链不是数字货币，也不等于虚拟货币

数字货币的发展得益于区块链技术的进步，但区块链技术本质上只是一种技术，并不直接等同于所谓的“数字货币”。

2月21日，中国人民银行数字货币研究所区块链课题组在《中国金融》杂志发表的《区块链技术发展与管理》一文中指出，区块链是一种新型分布式数据库，又称分布式账本。区块链技术利用区块链结构验证和存储数据，利用共识算法生成和更新数据，利用密码学保证数据和所有权安全，通过可编程脚本代码实现数据的协同计算。

2月24日，中国人民银行正式发布《金融分布式账本技术安全规范》（JR/T 0184-2020)金融行业标准。虽然没有使用“区块链”，但本质上它已经是金融行业的第一个区块链标准。

习近平总书记强调，“以区块链作为核心技术自主创新的重要突破口”，将为中国数字经济做出贡献。发展和产业创新实践提出了新要求。 《中国金融业信息化“十三五”发展规划》（银发[2017]140号）和《金融科技发展规划（2019-2021)@）>年》明确提出要不断发展区块链、分布式数据库等金融科技创新。

《区块链技术发展与管理》一文也提到，为引导区块链产业健康有序发展。保真保真，不能混淆“币”和“链”。虽然区块链起源于比特币，但区块链并不等同于比特币。区块链是一种密码学、点对点网络，对区块链、共识机制等各种传统技术的融合与创新，必须客观理性对待。

因此，发行虚拟货币甚至以区块链的名义进行诈骗，复制并用外国代码打包，对区块链技术的真正推广是没有意义的。相反，因为劣币驱逐良币，真正的区块链创业者被动承担责任。区块链绝不等同于虚拟货币。另一方面，也希望真正帮助和推动区块链技术的研发，推出更多的应用场景，造福全民。